ความเชื่อการลงทุนในทองคำเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยหรือแค่ความเชื่อ
ความเชื่อการลงทุนในทองคำเป็นอีกหนึ่งสิ่งที่ถูกพูดถึงกันมาก เพราะการลงทุนในทองคำเป็นหนึ่งในวิธีการสะสมความมั่งคั่งที่ได้รับความนิยมอย่างยาวนาน ไม่ว่าจะในประเทศไทยหรือในระดับสากล ทองคำถูกมองว่าเป็น “สินทรัพย์ที่ปลอดภัย” หรือ “Safe Haven” ที่สามารถรักษามูลค่าในยามที่เศรษฐกิจโลกมีความผันผวน อย่างไรก็ตาม ในโลกที่มีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา คำถามที่เกิดขึ้นคือ: การลงทุนในทองคำยังคงเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยหรือเพียงแค่ความเชื่อเก่า ๆ ที่ถูกเล่าขานต่อ ๆ กันมา
บทความนี้จะสำรวจความเชื่อและข้อมูลที่เป็นปัจจุบันที่สุดเกี่ยวกับการลงทุนในทองคำ เพื่อช่วยให้นักลงทุนในประเทศไทยเข้าใจถึงความเสี่ยงและโอกาสที่มาพร้อมกับการลงทุนในสินทรัพย์ชนิดนี้
ประวัติศาสตร์ของทองคำในฐานะสินทรัพย์การลงทุน
ทองคำมีประวัติศาสตร์ที่ยาวนานในฐานะที่เป็นสัญลักษณ์ของความมั่งคั่งและอำนาจ ตั้งแต่สมัยโบราณ ทองคำถูกใช้เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนและเป็นหน่วยวัดมูลค่าของสินค้าและบริการ แม้ว่าปัจจุบันเงินกระดาษและสกุลเงินดิจิทัลจะเข้ามาแทนที่ทองคำในฐานะเครื่องมือในการแลกเปลี่ยน แต่ทองคำยังคงถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ที่มั่นคงและปลอดภัย
ในประเทศไทย ทองคำถือว่าเป็นสินทรัพย์ที่มีความสำคัญทางวัฒนธรรม การซื้อขายทองคำแท่งและทองรูปพรรณเป็นสิ่งที่พบเห็นได้ทั่วไป และคนไทยจำนวนมากยังคงมีความเชื่อว่า การถือครองทองคำเป็นวิธีการป้องกันความเสี่ยงทางเศรษฐกิจได้
ความเชื่อเรื่องทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย
1.ความสามารถในการรักษามูลค่าในระยะยาว
หนึ่งในเหตุผลหลักที่ทำให้ทองคำถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยคือความสามารถในการรักษามูลค่าในระยะยาว ทองคำเป็นทรัพยากรที่มีจำกัด ไม่สามารถผลิตขึ้นมาได้ตามต้องการเหมือนกับสกุลเงินทั่วไป ดังนั้น ความเชื่อที่ว่าทองคำจะรักษามูลค่าในระยะยาวจึงยังคงมีอยู่
2.การป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อและการลดค่าเงิน
ทองคำยังถูกมองว่าเป็นเครื่องมือที่สามารถป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อและการลดค่าเงินได้ โดยเฉพาะในช่วงเวลาที่สกุลเงินหลัก ๆ ทั่วโลกมีการปรับลดค่าเงินเพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจ ซึ่งสามารถเห็นได้จากการที่ราคาทองคำมักจะเพิ่มขึ้นในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจมีความไม่แน่นอน
3.ความน่าเชื่อถือในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ
ในช่วงที่เกิดวิกฤตเศรษฐกิจทั่วโลก ทองคำมักจะได้รับความสนใจเพิ่มขึ้นจากนักลงทุน เนื่องจากความเชื่อที่ว่าทองคำสามารถป้องกันความเสี่ยงจากการทรุดตัวของตลาดการเงินอื่น ๆ ได้ สิ่งนี้สามารถเห็นได้ชัดเจนในช่วงที่เกิดวิกฤตการเงินปี 2008 และการแพร่ระบาดของโควิด-19 ที่ทำให้ราคาทองคำพุ่งสูงขึ้นอย่างมาก
ข้อควรระวังในการลงทุนในทองคำ
แม้ว่าทองคำจะมีคุณสมบัติที่ดีหลายประการในการป้องกันความเสี่ยงทางเศรษฐกิจ แต่ก็มีข้อควรระวังที่นักลงทุนควรพิจารณาเช่นกัน
1.ความผันผวนของราคา
ราคาทองคำสามารถผันผวนได้มากในระยะสั้น ซึ่งอาจเกิดจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย การเคลื่อนไหวของค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ และสถานการณ์ทางการเมืองทั่วโลก แม้ว่าทองคำจะเป็นสินทรัพย์ที่สามารถรักษามูลค่าในระยะยาวได้ แต่ในระยะสั้น นักลงทุนอาจต้องเผชิญกับความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของราคา
2.ไม่มีผลตอบแทนจากการถือครอง
ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ในตัวมันเอง แตกต่างจากการลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตรที่นักลงทุนสามารถรับผลตอบแทนในรูปแบบของเงินปันผลหรือดอกเบี้ย ดังนั้น การลงทุนในทองคำจึงอาจไม่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรายได้ประจำจากการลงทุน
3.ความเสี่ยงจากการจัดเก็บและการโจรกรรม
การลงทุนในทองคำแท่งหรือทองรูปพรรณมีความเสี่ยงจากการจัดเก็บและการโจรกรรม นักลงทุนอาจต้องพิจารณาค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมในการจัดเก็บทองคำอย่างปลอดภัย เช่น การเช่าตู้นิรภัย หรือการซื้อประกันสำหรับทองคำ
สถานการณ์การลงทุนในทองคำในประเทศไทย
ในประเทศไทย การลงทุนในทองคำยังคงเป็นที่นิยมอย่างมาก โดยเฉพาะในรูปแบบของทองคำแท่งและทองรูปพรรณ ที่ได้รับความสนใจจากนักลงทุนทั้งรายย่อยและรายใหญ่
1.บทบาทของตลาดทองคำไทย
ตลาดทองคำในประเทศไทยมีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะในช่วงที่เศรษฐกิจโลกมีความผันผวน ราคาทองคำในประเทศไทยถูกกำหนดตามราคาทองคำในตลาดโลก โดยมีการปรับตัวตามค่าเงินบาทเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ การเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำในตลาดโลกจึงมีผลกระทบต่อราคาทองคำในประเทศไทยอย่างมาก
2.การลงทุนในทองคำแท่งและทองรูปพรรณ
คนไทยนิยมลงทุนในทองคำแท่งและทองรูปพรรณ เนื่องจากเป็นสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง สามารถซื้อขายได้ง่าย และมีร้านทองจำนวนมากทั่วประเทศที่ให้บริการซื้อขายทองคำ นักลงทุนสามารถเลือกซื้อทองคำแท่งตามน้ำหนักที่ต้องการได้ตั้งแต่ขนาดเล็ก ๆ เช่น หนึ่งบาท หรือขนาดใหญ่ เช่น หนึ่งกิโลกรัม
3.การลงทุนผ่านกองทุนรวมทองคำ
นอกจากการซื้อทองคำแท่งหรือลงทุนในทองรูปพรรณ นักลงทุนไทยยังสามารถลงทุนในทองคำผ่านกองทุนรวมทองคำ ซึ่งเป็นการลงทุนทางอ้อมที่ไม่ต้องจัดเก็บทองคำจริง กองทุนรวมทองคำมีการลงทุนในสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับทองคำ เช่น ทองคำแท่งหรือหุ้นของบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับการขุดทอง
การประเมินความเหมาะสมของการลงทุนในทองคำ
แม้ว่าทองคำจะมีคุณสมบัติหลายประการที่ทำให้นักลงทุนมองว่าเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย แต่การลงทุนในทองคำก็ไม่ได้เหมาะสมสำหรับทุกคน นักลงทุนควรพิจารณาปัจจัยต่าง ๆ ก่อนตัดสินใจลงทุนในทองคำ
1.วัตถุประสงค์การลงทุน
นักลงทุนควรตั้งคำถามกับตนเองว่า การลงทุนในทองคำจะสอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนหรือไม่ หากเป้าหมายของการลงทุนคือการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ หรือการป้องกันความเสี่ยงจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ ทองคำอาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสม
2.ระยะเวลาการลงทุน
ทองคำอาจเหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่มีแนวคิดการลงทุนในระยะยาว เนื่องจากความผันผวนของราคาทองคำในระยะสั้นอาจทำให้นักลงทุนที่ต้องการกำไรในระยะสั้นประสบกับความสูญเสียได้
3.การกระจายความเสี่ยง
การลงทุนในทองคำควรเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนที่มีการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม การถือครองทองคำเพียงอย่างเดียวอาจไม่ได้ช่วยลดความเสี่ยงทางการเงินทั้งหมด นักลงทุนควรพิจารณาการลงทุนในสินทรัพย์อื่น ๆ ร่วมด้วย เช่น หุ้น พันธบัตร หรืออสังหาริมทรัพย์ เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความสมดุล
สรุป
การลงทุนในทองคำยังคงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน โดยเฉพาะในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจมีความผันผวน อย่างไรก็ตาม ความเชื่อที่ว่าทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยก็ไม่ควรถูกยกย่องจนเกินไป นักลงทุนควรพิจารณาความเสี่ยงต่าง ๆ ที่มาพร้อมกับการลงทุนในทองคำ และตรวจสอบว่าวัตถุประสงค์การลงทุนของตนเองสอดคล้องกับลักษณะของสินทรัพย์นี้หรือไม่
การมีความรู้และความเข้าใจที่ถูกต้องเกี่ยวกับการลงทุนในทองคำ จะช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้อย่างมีประสิทธิภาพและป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
